Kommissionens delegerade förordning (EU) 2022/2112 av den 13 juli 2022 om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2020/1503 vad gäller tekniska tillsynsstandarder som specificerar krav och arrangemang för ansökan om auktorisation som leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster (Text av betydelse för EES)

Ansökan om auktorisation som leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster

Information som ska lämnas till de behöriga myndigheterna

Fält

Underordnat fält

Beskrivning

1

Sökande

1

Fullständigt officiellt namn

Sökandens fullständiga officiella namn

2

Firmanamn

Firmanamn som ska användas för att tillhandahålla gräsrotsfinansieringstjänsterna

3

Webbadress

Webbadress till den webbplats som sökanden driver

4

Fysisk adress

Sökandens registrerade adress

5

Nationellt ID-/registreringsnummer

(i förekommande fall)

Sökandens nationella identifieringskod eller bevis för registrering i det nationella företagsregistret

6

LEI

(i förekommande fall)

Sökandens identifieringskod för juridiska personer

2

Namn och kontaktuppgifter från den person som är ansvarig för ansökan

1

Fullständigt namn

Kontaktpersonens fullständiga förnamn och efternamn

2

Funktion

Kontaktpersonens funktion och/eller befattning inom sökanden eller ställning som extern person (t.ex. konsult, advokatbyrå) och bevis på att personen är behörig att lämna in ansökan

3

Postadress (om den avviker från sökandens fysiska adress)

4

Telefonnummer

5

E-postadress

3

Juridisk form

Ej tillämpligt

Företagets juridiska form enligt nationell lagstiftning

4

Bolagsordning

Ej tillämpligt

Bolagsordning och, i förekommande fall, stiftelseurkund

5

Verksamhetsplan som anger de typer av gräsrotsfinansieringstjänster som sökanden har för avsikt att tillhandahålla, samt den plattform för gräsrotsfinansiering den har för avsikt att driva, inbegripet var och hur erbjudanden om gräsrotsfinansiering ska marknadsföras

1

Information om typerna av gräsrotsfinansieringstjänster

Sökanden ska ange följande:

2

Information om gräsrotsfinansieringsplattformen

En beskrivning av följande:

3

Marknadsföringsstrategi

Beskrivning av den marknadsföringsstrategi som den presumtiva leverantören av gräsrotsfinansieringstjänsten planerar att använda i unionen, inbegripet på vilka språk marknadsföringskommunikationen ska göras. Identifiering av de medlemsstater där annonserna kommer att synas mest i media och de kommunikationsmedel som kommer att användas

6

Beskrivning av styrformer och mekanismer för intern kontroll för att säkerställa efterlevnaden av förordning (EU) 2020/1503, inbegripet riskhantering och redovisningsmetoder

1

Organisationsstyrning

En beskrivning av följande:

2

Interna kontrollmekanismer

Beskrivning av den interna kontrollmekanism (exempelvis funktion för regelefterlevnad och riskhantering, om sådan har inrättats) som sökanden infört för att övervaka och säkerställa att dess förfaranden överensstämmer med förordning (EU) 2020/1503, inklusive information om rapportering till ledningsorganet

3

Riskhantering

En kartläggning av de risker som sökanden identifierat och en beskrivning av riktlinjer och förfaranden för riskhantering för att identifiera, hantera och övervaka risker kopplade till sökandens verksamhet, förfaranden och system, inklusive

4

Redovisningsförfaranden

En beskrivning av de redovisningsförfaranden genom vilka sökanden ska registrera och rapportera sin finansiella information

7

En beskrivning av system, resurser och förfaranden för att kontrollera och skydda databehandlingssystemen

Ej tillämpligt

Kontroll och skydd av databehandlingssystem

En beskrivning av följande:

8

Beskrivning av operativa risker

1

Risker med koppling till it-infrastruktur och it-förfaranden

Beskrivning av de källor som identifierats till operativa risker och en beskrivning av de förfaranden, system och kontroller som sökanden antagit för att hantera dessa operativa risker (systemtillförlitlighet, säkerhet, integritet, skydd för privatlivet osv.), inklusive

2

Risker som hänför sig till fastställandet av erbjudandet

Beskrivning av de tekniska verktyg och personalresurser som avsatts för att fastställa erbjudandet, särskilt fastställandet av prissättningen i enlighet med artikel 4.4 d i förordning (EU) 2020/1503

3

Risker som hänför sig till tjänster för förvaring av tillgångar och betaltjänster (i tillämpliga fall)

Om sökanden har för avsikt att tillhandahålla tjänster för förvaring av tillgångar och betaltjänster, en beskrivning av de källor till operativa risker som identifierats och en beskrivning av förfaranden, system och kontroller som sökanden antagit för att hantera de risker som är kopplade till dessa tjänster, inbegripet när dessa tjänster tillhandahålls av en tredje part

4

Risker som hänför sig till utkontraktering av operativa funktioner

Om sökanden har för avsikt att anlita en tredje part för att utföra operativa funktioner, en beskrivning av de källor till operativa risker som identifierats och en beskrivning av förfaranden, system och kontroller som sökanden antagit för att hantera dessa operativa risker

5

Andra operativa risker (i tillämpliga fall)

Beskrivning av andra källor till operativa risker som identifierats och en beskrivning av de förfaranden, system och kontroller som sökanden antagit för att hantera dessa operativa risker

9

Beskrivning av sökandens försiktighetsåtgärder i enlighet med artikel 11 i förordning (EU) 2020/1503

1

Försiktighetsåtgärder

Det motsvarande beloppet från de försiktighetsåtgärder som sökanden har infört vid tidpunkten för ansökan om auktorisation och en beskrivning av de antaganden som använts för att fastställa det

2

Kapitalbas

(i tillämpliga fall)

Det motsvarande beloppet från de försiktighetsåtgärder som täcks av kapitalbasen enligt artikel 11.2 a i förordning (EU) 2020/1503

3

Försäkringsavtal

(i tillämpliga fall)

Det motsvarande beloppet från sökandens försiktighetsåtgärder som täcks av ett försäkringsavtal enligt artikel 11.2 b i förordning (EU) 2020/1503

4

Prognostiserade beräkningar och planer

5

Planering av försiktighetsåtgärder

Beskrivning av sökandens förfaranden för planering och övervakning av försiktighetsåtgärder

10

Bevis för att sökanden uppfyller kraven på försiktighetsåtgärder i enlighet med artikel 11 i förordning (EU) 2020/1503

1

Kapitalbas

2

Försäkringsavtal

11

Beskrivning av kontinuitetsplanen

Ej tillämpligt

Kontinuitetsplan

Beskrivning av de åtgärder och förfaranden som, om den presumtiva leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster skulle fallera, säkerställer kontinuiteten i tillhandahållandet av kritiska tjänster i samband med befintliga investeringar och en god förvaltning av avtal mellan den presumtiva leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster och dess kunder. I förekommande fall kan detta inbegripa bestämmelser om fortsatt administration av utestående lån, information till kunder och överlämnande av arrangemang för förvaring av tillgångar

12

Styrkande av gott anseende från aktieägare som direkt eller indirekt innehar 20 % eller mer av aktiekapitalet eller rösträtterna

De underordnade fälten 1–10 ska upprepas och fyllas i för var och en av de aktieägare som direkt eller indirekt innehar 20 % eller mer av aktiekapitalet eller rösträtterna

Om den aktieägare som innehar 20 % eller mer av aktiekapitalet eller rösträtterna inte är en fysisk person ska de underordnade fälten 8 och 9 fyllas i för den juridiska personen och upprepas och fyllas i för varje medlem i ledningsorganet och andra personer som i praktiken leder verksamheten

1

Diagram över ägarstrukturen

Diagram över sökandens ägarstruktur som visar den individuella andelen vad avser aktieägare som direkt eller indirekt innehar 20 % eller mer av aktiekapitalet eller rösträtterna

2

Namn

3

Födelsedatum och födelseort (i förekommande fall)

Födelsedatum och födelseort för aktieägare som är fysiska personer

4

Hemvist eller registrerad adress

5

Ytterligare information om juridiska personer

Om den aktieägare som innehar 20 % eller mer av aktiekapitalet eller rösterna är en juridisk person, en fullständig förteckning över medlemmar i ledningsorganet och över personer som i praktiken leder verksamheten, deras namn, födelsedatum och födelseort, hemvist, deras nationella identifikationsnummer om sådana finns.

6

Belopp för innehavet

Belopp för aktiekapitalet eller rösträtter som innehas av personen i absoluta tal och i procent

När det gäller indirekta aktieägare ska beloppet hänvisa till den mellanliggande innehavaren

7

Information vid indirekt innehav

Namn och kontaktuppgifter för den person genom vilken aktiekapitalet eller rösträtterna innehas

8

Styrkande av gott anseende

9

Befintlig (och pågående) bedömning

Information om huruvida en bedömning av aktieägarens goda anseende redan har genomförts (eller håller på att genomföras) av en annan behörig myndighet eller annan myndighet enligt annan finansiell lagstiftning, inbegripet namnet på den myndigheten och, i tillämpliga fall, datum för och resultatet av dess bedömning

10

Uppgifter om gruppens struktur (i tillämpliga fall)

Uppgifter om huruvida sökanden

13

Identiteten på de fysiska personer som ansvarar för ledningen hos sökanden och bevis för att de fysiska personer som ingår i ledningen hos sökanden har gott anseende och tillräckliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att leda den presumtiva leverantören av gräsrotsfinansiering och ägnar tillräckligt mycket tid åt att fullgöra sina skyldigheter

De underordnade fälten 1–12 ska upprepas och fyllas i för varje fysisk person som är medlem i sökandens lednings- eller tillsynsorgan och för varje fysisk person som i praktiken leder verksamheten

De underordnade fälten 1–8 och 10–11 ska upprepas och fyllas i för varje fysisk person som är ansvarig för interna kontrollfunktioner (om en sådan har utsetts)

1

Fullständigt namn

Den relevanta fysiska personens fullständiga förnamn och efternamn

2

ID-/passnummer

3

Födelsedatum och födelseort

4

Hemvist

5

Postadress

Postadress, om den skiljer sig från hemvisten

6

Telefonnummer

7

E-postadress

8

Befattning

Befattning som den fysiska personen innehar/kommer att utnämnas till inom sökandens ledningsorgan eller organisation

9

Styrkande av gott anseende

10

Meritförteckning

Meritförteckning med följande uppgifter:

Meritförteckningen får också innehålla uppgifter (namn, adress, telefonnummer, e-postadress) från referenspersoner som den behöriga myndigheten kan kontakta (detta fält är inte obligatoriskt).

11

Tid som ska ägnas åt att fullgöra skyldigheterna

Information om den minimitid som kommer att ägnas åt fullgörandet av personens uppgifter inom den presumtiva leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster (årliga och månatliga uppgifter), inklusive information om följande:

12

Befintlig (eller pågående) bedömning av anseende och erfarenhet

Information om huruvida en bedömning redan har genomförts (eller håller på att genomföras) av den fysiska personens goda anseende och kunskaper och erfarenheter av en annan behörig myndighet eller någon annan myndighet enligt annan lagstiftning på finansområdet, inklusive datumet för bedömningen, myndighetens identitet och, i tillämpliga fall, datumet för och resultatet av denna bedömning

13

Egenbedömning av kollektiva kunskaper, färdigheter och erfarenheter

Närmare uppgifter om resultatet av en bedömning huruvida de fysiska personer som ingår i ledningen för den presumtiva leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster gemensamt innehar tillräckliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att leda den presumtiva leverantören av gräsrotsfinansiering, utförd av sökanden själv

14

Beskrivning av de interna reglerna för att förhindra att personer som avses i artikel 8.2 i första stycket i förordning (EU) 2020/1503 deltar som projektägare i gräsrotsfinansieringstjänster som erbjuds av den presumtiva leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster

Ej tillämpligt

Interna förfaranden avseende intressekonflikter från projektägare

Beskrivning av de relevanta interna regler som sökanden antagit

15

Beskrivning av arrangemang för utkontraktering

Ej tillämpligt

Information om arrangemang för utkontraktering

En beskrivning av följande:

16

Beskrivning av förfaranden för att hantera klagomål från kunder

Ej tillämpligt

Information om hantering av klagomål

Beskrivning av de förfarandena för att hantera klagomål från kunder som sökanden antagit, inklusive den tidsram inom vilken ett beslut om klagomålet kommer att meddelas potentiella klagande, i enlighet med kommissionens delegerade förordning (EU) 2022/2117 (1)

17

Bekräftelse av huruvida sökanden har för avsikt att tillhandahålla betaltjänster själv eller genom en tredje part enligt Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/2366 (2), eller genom ett arrangemang i enlighet med artikel 10.5 i förordning (EU) 2020/1503

Ej tillämpligt

Information om betaltjänster

18

Förfarandena för att verifiera fullständigheten, korrektheten och tydligheten i informationen i investeringsfaktabladet

Ej tillämpligt

Förfaranden för investeringsfaktabladet

Beskrivning av de relevanta förfaranden som sökanden antagit

19

Förfaranden när det gäller investeringsgränser för icke-sofistikerade investerare som avses i artikel 21.7 i förordning (EU) 2020/1503

Ej tillämpligt

Förfaranden avseende investeringsgränser för icke-sofistikerade investerare