Kommissionens delegerade förordning (EU) 2024/1504 av den 22 februari 2024 om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1114 genom fastställande av förfaranderegler för Europeiska bankmyndighetens utövande av befogenheten att ålägga sanktionsavgifter eller viten för utgivare av betydande tillgångsanknutna token och utgivare av betydande e-pengatoken

1.   När en utredning av en påstådd överträdelse som anges i bilaga V eller VI till förordning (EU) 2023/1114 har slutförts, men innan dossiern lämnas in till Europeiska bankmyndigheten (EBA), i enlighet med artikel 134.2 i den förordningen, ska utredaren skriftligen informera den person som är föremål för utredning om utredningsresultaten och ge denne möjlighet att inge skriftliga inlagor i enlighet med artikel 134.5 i den förordningen.

2.   Meddelandet om utredningsresultat ska redogöra för de sakförhållanden som kan utgöra en eller flera av de överträdelser som anges i bilaga V eller VI till förordning (EU) 2023/1114, bland annat en bedömning av överträdelsernas natur och allvar, med beaktande av kriterierna i artikel 130.3 i den förordningen.

3.   I meddelandet om utredningsresultat ska det fastställas en rimlig tidsfrist inom vilken den person som är föremål för utredning får inge skriftliga inlagor. Vid andra utredningar än de som avses i artikel 4 ska denna tidsfrist vara minst fyra veckor. Utredaren ska inte ha någon skyldighet att beakta skriftliga inlagor som inkommer efter det att tidsfristen löpt ut.

4.   I sina skriftliga inlagor får den person som är föremål för utredning redogöra för alla kända sakförhållanden som är relevanta för dennes försvar och den personen ska om möjligt bifoga handlingar som bevis för dessa sakförhållanden. Den person som är föremål för utredning får föreslå att utredaren ska höra andra personer som kan styrka de sakförhållanden som anförs i inlagorna från den person som är föremål för utredning. Den person som är föremål för utredning får biträdas av ett ombud som denne själv väljer när det gäller att utarbeta skriftliga inlagor.

5.   Utredaren får till muntligt hörande kalla en person som är föremål för utredning och som tillställts ett meddelande om utredningsresultat. De personer som är föremål för utredning får biträdas av ett ombud som de själva väljer. Muntliga höranden ska inte vara offentliga.

1.   Den fullständiga dossier som utredaren ska lämna in till EBA ska innehålla minst följande handlingar:

2.   Om en dossier är ofullständig ska EBA lämna en motiverad begäran om ytterligare handlingar till utredaren.

3.   Om EBA anser att de sakförhållanden som återges i utredarens meddelande om utredningsresultat inte utgör någon överträdelse som anges i bilaga V eller VI till förordning (EU) 2023/1114, ska myndigheten besluta att avsluta utredningen och underrätta den person som är föremål för utredning om beslutet.

4.   Om EBA instämmer i samtliga eller vissa av utredarens resultat ska myndigheten underrätta den person som är föremål för utredning om detta. I meddelandet ska det fastställas en tidsfrist på minst två veckor om EBA instämmer i alla utredningsresultat och på minst fyra veckor om EBA inte instämmer i alla utredningsresultat; inom denna tidsfrist får den person som är föremål för utredning inge skriftliga inlagor. EBA ska inte ha någon skyldighet att beakta skriftliga inlagor som inkommer efter det att tidsfristen löpt ut när den fattar beslut om en överträdelse och om tillsynsåtgärder och åläggande av en sanktionsavgift i enlighet med artiklarna 130 och 131 i förordning (EU) 2023/1114.

5.   EBA får till muntligt hörande kalla den person som är föremål för utredning och som tillställts ett meddelande om utredningsresultat. Den person som är föremål för utredning får biträdas av ett ombud som denne själv väljer. Muntliga höranden ska inte vara offentliga.

6.   Om EBA beslutar att en eller flera av de överträdelser som anges i bilaga V eller VI till förordning (EU) 2023/1114 har begåtts av en person som är föremål för utredning och har fattat ett beslut om att ålägga en sanktionsavgift i enlighet med artikel 131 i den förordningen, ska myndigheten omedelbart underrätta den person som är föremål för utredning om beslutet.

1.   Innan EBA antar ett beslut om att ålägga vite i enlighet med artikel 132 i förordning (EU) 2023/1114 ska myndigheten tillställa den person som är föremål för utredning ett meddelande om utredningsresultat som anger skälen för åläggande av vite samt vitesbelopp per överträdelsedag.

I meddelandet om utredningsresultat ska det anges en tidsfrist på minst fyra veckor inom vilken den person som är föremål för utredning får inge skriftliga inlagor. EBA ska inte ha någon skyldighet att beakta skriftliga inlagor som inkommer efter det att den tidsfristen löpt ut när den beslutar om vite.

2.   EBA får kalla den person som är föremål för förfarandet till muntligt hörande. Den person som är föremål för förfarandet får biträdas av ett ombud som vederbörande själv väljer. Muntliga höranden ska inte vara offentliga.

3.   Ett beslut av EBA om att ålägga vite ska ange rättslig grund och skäl för beslutet, vitesbelopp och från och med vilket datum vitet ska betalas.

4.   Så snart den person som är föremål för det relevanta beslut som avses i artikel 132.1 i förordning (EU) 2023/1114 har rättat sig efter beslutet ska vite inte längre åläggas.

1.   När EBA antar ett sådant tillfälligt beslut som avses i artikel 135.2 i förordning (EU) 2023/1114 om vidtagande av tillsynsåtgärder enligt artikel 130 i den förordningen, ska myndigheten omedelbart underrätta den berörda personen om det tillfälliga beslutet.

EBA ska fastställa en tidsfrist på minst fyra veckor inom vilken den person som är föremål för det tillfälliga beslutet får inge skriftliga inlagor angående det beslutet. EBA ska inte ha någon skyldighet att beakta skriftliga inlagor som inkommer efter det att tidsfristen löpt ut.

EBA ska på begäran bevilja den person som är föremål för det tillfälliga beslutet tillgång till dossiern. Handlingar i dossiern till vilka tillgång beviljats får endast användas för de rättsliga eller administrativa förfaranden som rör tillämpningen av förordning (EU) 2023/1114.

EBA får kalla den person som är föremål för det tillfälliga beslutet till ett muntligt hörande. De personer som är föremål för det tillfälliga beslutet får biträdas av ett ombud som de själva väljer. Muntliga höranden ska inte vara offentliga.

2.   EBA ska fatta ett slutligt beslut snarast möjligt efter det att det tillfälliga beslutet har antagits.

Om EBA, efter att ha hört den person som är föremål för det tillfälliga beslutet, anser att denne har begått en överträdelse som anges i bilaga V eller VI till förordning (EU) 2023/1114, ska EBA anta ett bekräftande beslut om vidtagande av en eller flera tillsynsåtgärder som anges i artikel 130 i förordning (EU) 2023/1114. EBA ska omedelbart meddela detta beslut till den person som är föremål för det tillfälliga beslutet.

3.   Om EBA antar ett slutligt beslut som inte bekräftar det tillfälliga beslutet ska det tillfälliga beslutet anses vara upphävt.

1.   EBA ska på begäran bevilja tillgång till dossiern för den person som är föremål för utredning och som utredaren eller EBA har tillställt ett meddelande om utredningsresultat. Tillgång ska beviljas efter underrättelsen om ett eventuellt meddelande om utredningsresultat, i enlighet med artikel 134.7 i förordning (EU) 2023/1114.

2.   Handlingarna i dossiern till vilka tillgång beviljats ska av den person som avses i punkt 1 endast användas för rättsliga eller administrativa förfaranden som rör tillämpningen av förordning (EU) 2023/1114.

1.   En preskriptionstid på fem år ska gälla för sanktionsavgifter och viten som ålagts personer som är föremål för utredning.

2.   Den preskriptionstid som avses i punkt 1 ska börja löpa dagen efter den dag då överträdelsen begås. I händelse av fortsatta eller upprepade överträdelser ska preskriptionstiden börja löpa den dag då överträdelsen upphör.

3.   Preskriptionstiden för åläggande av sanktionsavgifter och viten ska avbrytas av varje åtgärd som vidtas av EBA, eller av den behöriga myndighet som agerar på begäran av EBA i enlighet med artikel 138.1 i förordning (EU) 2023/1114, i samband med utredningen avseende en överträdelse som förtecknas i bilaga V eller VI till förordning (EU) 2023/1114. Preskriptionstiden ska avbrytas med verkan från och med den dag då den person som är föremål för utredning avseende en överträdelse som förtecknas i bilaga V eller VI till förordning (EU) 2023/1114 underrättas om åtgärden.

4.   Ett avbrott som avses i punkt 3 ska innebära att preskriptionstiden börjar löpa på nytt. Preskriptionstiden ska senast löpa ut den dag då en period som är dubbelt så lång som preskriptionstiden förflutit utan att EBA har ålagt en sanktionsavgift eller ett vite. Perioden ska förlängas med den tid under vilken preskriptionen tillfälligt avbryts i enlighet med punkt 5.

5.   Preskriptionstiden för åläggande sanktionsavgifter och viten ska tillfälligt avbrytas så länge som EBA:s beslut behandlas i den överklagandenämnd som avses i artikel 60 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 (2) eller prövas i Europeiska unionens domstol, i enlighet med artikel 136 i förordning (EU) 2023/1114.

1.   En preskriptionstid på fem år ska gälla för EBA:s befogenhet att verkställa beslut som fattats i enlighet med artiklarna 131 och 132 i förordning (EU) 2023/1114.

2.   Den preskriptionstid som avses i punkt 1 ska börja löpa dagen efter den dag då beslutet vinner laga kraft.

3.   Preskriptionstiden för verkställighet av sanktioner ska avbrytas av en åtgärd som vidtas av EBA, eller en nationell behörig myndighet som agerar på EBA:s begäran i enlighet med artikel 138 i förordning (EU) 2023/1114, och som är utformad i syfte att verkställa betalning av eller säkerställa tillämpningen av villkor för betalning av sanktionsavgiften eller vitet.

4.   Varje avbrott som avses i punkt 3 ska innebära att preskriptionstiden börjar löpa på nytt.

5.   Preskriptionstiden för verkställighet av sanktioner ska tillfälligt avbrytas så länge som

1.   De sanktionsavgifts- och vitesbelopp som EBA driver in ska placeras på ett räntebärande konto som öppnas av myndigheten fram till dess att de blir slutgiltiga. Om EBA samtidigt drivit in flera sanktionsavgifter eller viten ska myndigheten se till att de placeras på olika konton eller underkonton. Inbetalda sanktionsavgifter och viten ska inte föras upp i EBA:s budget eller redovisas som budgetbelopp.

2.   När EBA har fastställt att sanktionsavgifterna eller vitena blivit slutgiltiga sedan all rätt till överklagande har uttömts ska myndigheten överföra beloppen och eventuell upplupen ränta till kommissionen. Dessa belopp ska sedan föras upp i unionens allmänna budget.

3.   EBA ska regelbundet rapportera till kommissionen de sanktionsavgifts- och vitesbelopp som har ålagts samt deras status.