Kommissionens genomförandeförordning (EU) 2022/2581 av den 20 juni 2022 om fastställande av tekniska genomförandestandarder för tillämpningen av Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU vad gäller tillhandahållande av uppgifter i ansökningar om auktorisation som kreditinstitut (Text av betydelse för EES)

Kontaktuppgifter för den person som ska kontaktas angående ansökan

Titel

Fullständigt namn

Befattning

Telefonnummer

Mobilnummer

Fax (i förekommande fall)

E-post:

Professionell rådgivare som deltagit i upprättandet av ansökan (i förekommande fall)

Titel

Fullständigt namn

Befattning

Telefonnummer

Mobilnummer

Fax (i förekommande fall)

E-post:

Det ansökande kreditinstitutets namn, och eventuella andra firmanamn som används eller kommer att användas av det ansökande kreditinstitutet

Föreslagna planer (i förekommande fall) på att ändra namnet på det ansökande kreditinstitutet och en förklaring av de föreslagna ändringarna

Logotyp

Det ansökande kreditinstitutets juridiska form

Datum för registrering eller bildande

Jurisdiktion i vilken registreringen eller bildandet ägde rum

Adress till det ansökande kreditinstitutets styrelsesäte och, om adressen är en annan, till dess huvudkontor och huvudsakliga driftställe.

Kontaktuppgifter för det ansökande kreditinstitutet, om de skiljer sig från dem som anges i avsnitt 1.1 i denna tabell: telefon, mobilnummer, fax (i förekommande fall) och e-post

Om det ansökande kreditinstitutet är registrerat i ett centralt register, handelsregister, företagsregister eller liknande offentligt register: registrets namn och det ansökande kreditinstitutets registreringsnummer eller motsvarande identifiering i registret.

LEI-kod (identifieringskod för juridiska personer) för det ansökande kreditinstitutet

Datum då det ansökande kreditinstitutets räkenskapsår avslutas

Det ansökande kreditinstitutets eventuella webbplats

Bilaga i vilken bifogas en kopia av det ansökande kreditinstitutets stadgar, bolagsordning eller motsvarande handling och, i tillämpliga fall, bevis för registrering i det register som föreskrivs i den berörda medlemsstatens lagstiftning i enlighet med artikel 16 i Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2017/1132 (2)

Bekräftelse av om det ansökande kreditinstitutet tidigare har bedrivit kommersiell eller annan verksamhet (ja/nej) (om ja, fyll i de återstående fälten i avsnitt 1.4 i denna tabell)

Uppgifter om licenser, auktorisationer, registreringar eller andra tillstånd som det ansökande kreditinstitutet eller något av dess dotterföretag har att bedriva verksamhet inom finanstjänstesektorn och som har beviljats av en offentlig myndighet eller annan enhet som utför ett offentligt uppdrag i en medlemsstat eller ett tredjeland och som faller inom de kategorier som anges i artikel 2 a i–iv i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Närmare uppgifter om viktiga händelser rörande det ansökande kreditinstitutet eller något av dess dotterföretag som har ägt rum eller som äger rum och som rimligen kan anses vara relevanta för auktorisationen, däribland något av de punkter som tas upp i artikel 2 b i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Uppgifter om någon av de händelser som anges i beviljandet, inbegripet namn och adress till brottmåls- eller tvistemålsdomstolen, den civilrättsliga eller administrativa myndigheten, datum för händelsen, det berörda beloppet, resultatet av förfarandet och en redogörelse för omständigheterna kring den händelse som utlöste förfarandet.

Om en ansökningsavgift eller tillsynsavgift som enligt unionsrätten eller nationell rätt ska tas ut av det ansökande kreditinstitutet beräknas på grundval av det ansökande kreditinstitutets verksamhet eller särdrag: det underlag som är nödvändigt för att beräkna denna avgift.

Bilaga som innehåller bevis för betalning av ansökningsavgift, i tillämpliga fall i enlighet med unionslagstiftning eller nationell lagstiftning.

Verksamheter (artikel 3 i delegerad förordning (EU) 2022/2580)

Bilaga som innehåller verksamhetsplanen, inbegripet a) en förteckning över de verksamheter som det ansökande kreditinstitutet avser att bedriva, inbegripet de verksamheter som förtecknas i bilaga I till direktiv 2013/36/EU, och b) en beskrivning av verksamhetsplanens överensstämmelse med de planerade verksamheterna.

Bilaga som innehåller framtidsbedömningar för det ansökande kreditinstitutet på individuell nivå och, i tillämpliga fall, på gruppnivå och undergruppsnivå i enlighet med artikel 4 a i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller lagstadgade finansiella rapporter för det ansökande kreditinstitutet på individuell nivå och, beroende på vad som är tillämpligt, på gruppnivå och undergruppsnivå i enlighet med artikel 4 b i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller en redogörelse för eventuell skuldsättning som det ansökande kreditinstitutet ådragit sig eller förväntas ådra sig innan det inleder verksamhet som kreditinstitut i enlighet med artikel 4 c i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller en sammanfattning av eventuella säkerhetsrätter, garantier eller skadeslöshet som det ansökande kreditinstitutet beviljat eller förväntas bevilja innan det inleder sin verksamhet som kreditinstitut.

Eventuellt kreditbetyg för det ansökande kreditinstitutet eller för gruppen som helhet.

Bilaga som innehåller en eventuell analys av den gruppbaserade tillsynens omfattning i enlighet med grupptillsynskraven enligt artikel 4 a i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Sammanfattning av ramarna för riskhantering i enlighet med artikel 4 g i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Sammanfattning av policyn för hantering av likviditetsrisker

Sammanfattning av policyn avseende finansieringskoncentration och finansieringsdiversifiering

Sammanfattning av policyn för hantering av säkerheter

Sammanfattning av inlåningspolicyn

Sammanfattning av kredit- och utlåningspolicyn

Sammanfattning av koncentrationsriskpolicyn

Sammanfattning av avsättningspolicyn

Sammanfattning av vinstutdelningspolicyn

Sammanfattning av policyn för handelslagret

Beskrivning av det ansökande kreditinstitutets process för att utarbeta en återhämtningsplan enligt definitionen i artikel 2.1.32 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/59/EU (3) och, i tillämpliga fall, en koncernåterhämtningsplan enligt definitionen i artikel 2.1.33 i samma direktiv

Förklaring eller bekräftelse av att det ansökande kreditinstitutet före eller senast på dagen för auktorisation ska bli medlem i ett insättningsgarantisystem som är officiellt erkänt i den medlemsstat där ansökan lämnas in i enlighet med artikel 4.3 i direktiv 2014/49/EU

Namn på insättningsgarantisystemet

Namn på eventuellt institutionellt skyddssystem, i enlighet med definitionen i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 (4), som det ansökande kreditinstitutet har ingått eller avser att ingå

Bilaga som innehåller verksamhetsplanen i enlighet med artikel 5.1 a i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller beskrivningen av det ansökande kreditinstitutets organisation, struktur och styrformer i enlighet med artikel 5.1 b i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller sammanfattning den interna organisationen, inbegripet avsatta budget- och personalresurser, av regelefterlevnadsfunktionen, riskhanteringsfunktionen och internrevisionsfunktionen i enlighet med artikel 5.1 c i i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Beskrivning av policyn för visselblåsare

Beskrivning av policyn för att förhindra intressekonflikter

Beskrivning av policyn för hantering av klagomål

Beskrivning av policyn avseende marknadsmissbruk

Beskrivning av policyn att främja mångfald i ledningsorganet

Beskrivning av ersättningspolicyn för anställda vars yrkesutövning har en väsentlig inverkan på det ansökande kreditinstitutets riskprofil

Beskrivning av system och policyer för att bedöma och hantera de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, inbegripet en sammanfattning av de grundläggande rutiner som har införts för att motverka risken att det ansökande kreditinstitutet utnyttjas för ekonomisk brottslighet.

Beskrivning av internrevisionsresurser och av metoden och internrevisionsplanen för de tre år som följer på auktorisationen som kreditinstitut, inklusive revision av tjänster som läggs ut på entreprenad

Beskrivning av internrevisionspolicyn

Beskrivning av produktstyrningspolicyn

Beskrivning av konsumentskyddspolicyn

Beskrivning av kontinuitetsplanen och kontinuitetspolicyn, inbegripet en sammanfattning av tillgängliga reserv- och återställningssystem samt av planer som säkerställer att nyckelpersonal är tillgänglig i situationer som påverkar affärskontinuiteten

Beskrivning av utläggning av verksamhet utanför och inom gruppen för att stödja det ansökande kreditinstitutets verksamhet eller internkontrollverksamhet, inbegripet de uppgifter som anges i artikel 5.1 f i i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Beskrivning av ansvar, arrangemang, system och kontroller för tillsynen över varje funktion som lagts ut och som är kritisk eller viktig för det ansökande kreditinstitutets ledning och verksamhet

Beskrivning av servicenivåavtal och arrangemang för varje funktion som lagts ut och som är kritisk eller viktig för det ansökande kreditinstitutets ledning och verksamhet

Beskrivning av det ansökande kreditinstitutets it-infrastruktur, inbegripet system som används eller kommer att användas, hostingarrangemang, organisation vad gäller it-funktion, it-struktur, it-strategi och it-styrning, riktlinjer och förfaranden avseende it-säkerhet, samt alla system och kontroller som inrättats eller kommer att införas för tillhandahållande av internetbanktjänster

Namn:

Adress:

Kontaktpunkt (Namn, tfn, e-post)

Bilaga som innehåller handlingar som styrker det ansökande kreditinstitutets emitterade kapital, inbetalda kapital och kapital som ännu inte har betalats in

Beskrivning av kapitalbasen (typ och belopp) som utgör startkapitalet

Om inte hela startkapitalet har inbetalats när ansökan inges, beskrivning av planen och tidsfristen för att säkerställa att hela startkapitalet är inbetalat innan auktorisationen att inleda verksamhet som kreditinstitut träder i kraft.

Beskrivning av de tillgängliga finansieringskällorna för kapitalbasen och bilaga som innehåller handlingar som styrker att dessa finansieringskällor är tillgängliga i enlighet med artikel 6.3 i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller bedömningen av mängden, typen och fördelningen av det interna kapital som det ansökande kreditinstitutet anser vara tillräckligt för att täcka typen och omfattningen av risker som det ansökande kreditinstitutet kommer att vara, eller kan bli, exponerat för samt en analys i enlighet med artikel 6.4 i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Namn och eventuella tidigare namn

Kön

Födelseort

Födelsedatum

Adress:

Telefonnr

Mobilnr

E-post:

Nationalitet

Personligt identifikationsnummer eller en bilaga som innehåller en kopia av id-kort eller motsvarande

Uppgifter om den befattning som personen innehar eller kommer att inneha, inbegripet om det är en befattning i ledningsorganet med eller utan verkställande funktioner, uppdragets startdatum eller planerade startdatum samt varaktighet, och en beskrivning av personens viktigaste uppgifter och ansvarsområden

Bilaga som innehåller en meritförteckning i enlighet med punkt 1 d i bilaga I till delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller en förteckning över referenter med kontaktuppgifter, helst från arbetsgivare inom banksektorn eller finanstjänstesektorn, inbegripet fullständigt namn, institut, befattning, telefonnummer, e-postadress, typ av yrkesmässig relation och information om huruvida det föreligger, eller har förelegat, en icke-professionell relation till denna person

Bilaga som innehåller information i kriminalregister och relevant information om brottsutredningar, straffrättsliga förfaranden, relevanta civil- och förvaltningsrättsliga mål samt disciplinära ärenden (inbegripet förbud att agera som styrelseledamot, konkurs, insolvens och liknande förfarande), särskilt i form av ett officiellt utdrag eller, om ett sådant inte finns, uppgift om en tillförlitlig informationskälla som kan intyga att personen inte har dömts i brottmål eller varit föremål för brottsutredning eller straffrättsligt förfarande.

Bilaga som innehåller uppgifter om huruvida straffrättsliga förfaranden pågår eller om personen eller någon organisation som står under dennes ledning har varit gäldenär i ett insolvensförfarande eller jämförbart förfarande

Bilaga som innehåller uppgifter i enlighet med punkt 1 f iii i bilaga I till delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller en beskrivning av alla finansiella och icke-finansiella intressen som kan skapa potentiella intressekonflikter i enlighet med punkt 1.g i bilaga I till delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller närmare uppgifter som visar att personen har tillräckligt med tid för att åta sig uppdraget i enlighet med punkt 1 h i bilaga I till delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller resultatet av eventuella lämplighetsbedömningar av personen som gjorts av det ansökande kreditinstitutet i enlighet med punkt 3 i bilaga I till delegerad förordning (EU) 2022/2580

Beskrivning av varje kommitté under ledningsorganet som planeras vid tidpunkten för ansökan, inbegripet dess medlemmar och befogenheter

Uttalande om det ansökande kreditinstitutets samlade bedömning av ledningsorganets kollektiva lämplighet, inbegripet relevanta styrelseprotokoll eller rapporter eller andra handlingar som avser lämplighetsbedömningen

Beskrivning av hur mångfald i fråga om egenskaper och kompetens har beaktats vid tillsättningen av medlemmar i ledningsorganet

Namn och eventuella tidigare namn

Kön

Födelseort

Födelsedatum

Adress:

Telefonnummer

Mobilnr

E-post:

Nationalitet

Personligt identifikationsnummer eller en bilaga som innehåller en kopia av id-kort eller motsvarande

Uppgifter om den befattning som personen innehar eller kommer att inneha, inbegripet om det är en befattning i ledningsorganet med eller utan verkställande funktioner, uppdragets startdatum eller planerade startdatum samt varaktighet, och en beskrivning av personens viktigaste uppgifter och ansvarsområden

Bilaga som innehåller en meritförteckning i enlighet med punkt 1.d i bilaga I till delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller en förteckning över referenter med kontaktuppgifter, helst från arbetsgivare inom banksektorn eller finanstjänstesektorn, inbegripet fullständigt namn, institut, befattning, telefonnummer, e-postadress, typ av yrkesmässig relation och information om huruvida det föreligger, eller har förelegat, en icke-professionell relation till denna person

Bilaga som innehåller information i kriminalregister och relevant information om brottsutredningar, straffrättsliga förfaranden, relevanta civil- och förvaltningsrättsliga mål samt disciplinära ärenden (inbegripet förbud att agera som styrelseledamot, konkurs, insolvens och liknande förfarande), särskilt i form av ett officiellt utdrag eller, om ett sådant inte finns, uppgift om en tillförlitlig informationskälla som kan intyga att personen inte har dömts i brottmål eller varit föremål för brottsutredning eller straffrättsligt förfarande.

Bilaga som innehåller uppgifter om huruvida straffrättsliga förfaranden pågår eller om personen eller någon organisation som står under dennes ledning har varit gäldenär i ett insolvensförfarande eller jämförbart förfarande

Bilaga som innehåller uppgifter i enlighet med punkt 1.f iii i bilaga I till delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller resultatet av eventuella lämplighetsbedömningar av personen som gjorts av det ansökande kreditinstitutet i enlighet med punkt 3 i bilaga I till delegerad förordning (EU) 2022/2580

Beskrivning av befogenheter, ansvar och fullmakter som tilldelats medlemmarna i det ansökande kreditinstitutets ledningsorgan och, om relevant i enlighet med artikel 7.2 i delegerad förordning (EU) 2022/2580 som tilldelats cheferna för interna kontrollfunktioner och finansdirektören, om dessa inte är medlemmar i ledningsorganet

Bilaga som för varje fysisk och juridisk person med kvalificerade innehav innehåller de uppgifter som anges i artikel 8.1 i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som för varje fysisk person med kvalificerade innehav innehåller de ytterligare uppgifter som anges i artikel 8.2 i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som för varje juridisk person eller enhet som inte är juridisk person och har eller kommer att ha innehav i eget namn innehåller de ytterligare uppgifter som anges i artikel 8.3 i delegerad förordning 2022/2580

Bilaga som innehåller de uppgifter som anges i artikel 8.4 i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller de uppgifter som anges i artikel 8.5 i delegerad förordning (EU) 2022/2580

Bilaga som innehåller ett diagram som visar det ansökande kreditinstitutets aktieägarstruktur, inbegripet fördelning av kapital och rösträtter.

Bilaga som innehåller en förteckning med namnen på alla personer och andra enheter med aktieinnehav av det slag som beskrivs i artikel 9 i delegerad förordning (EU) 2022/2580 och följande upplysningar för var och en av dessa personer eller enheter:

Uppgifter som begärs av den behöriga myndigheten i enlighet med artikel 10.1 i delegerad förordning (EU) 2022/2580) (fyll i, i förekommande fall, i vänstra kolumnen en beskrivning av de uppgifter som krävs och i den högra kolumnen uppgifterna)